【墨西哥电信诈骗盯住美国、加拿大退休老人】
【分时度假领域的诈骗案】
《纽约时报》旗下的播客平台Daily在4月12日这期节目中，分享了一个墨西哥诈骗集团，也是一个毒品集团如何进入分时度假领域，通过电信诈骗，把一对美国退休老人的退休金，一共90万美金骗完的。

我整理了一下故事线索：

美国加州有一对退休老夫妻，70岁出头，在20世纪90年代花了8000美金在加州北边的度假胜地太浩湖边买了一套分时度假房产，在每年节假日的时候带他们的孩子去湖边住一阵。

这个分时度假房产是和人分享产权的，每年还需要付一定的运营维护费用给分时度假中心的管理处。（这个模式，中国国内前两年也很多）。

但是，随着孩子们长大成人，又都有了自己的家庭，这个分时度假资产已经完成了它的使命，主人公，也是受骗的老头詹姆斯心中也想卖了它。

好巧不巧，他就接到了一个自称在亚特兰大的一家叫“无忧假期”的公司的电话，问他要不要买分时度假屋，詹姆斯说自己有，他们就问，那你想不想卖？我们这刚好有一个墨西哥大金主想花2万美金买一个分时度假屋。

詹姆斯以前在执法机构工作（高速公路巡逻队），对自己识别犯罪行为的能力颇自信，他对买家（墨西哥金主）进行了网络搜索和研究，发现买家很有声誉也很有钱信用不错。

于是，他就和无忧假期达成了交易的意向，然后后者就要求他支付几千美金的费用，给墨西哥政府，作为房产交易的必要费用；并承诺等到最后完成交易，买家会把这些手续费全部退还给他。

詹姆斯就从了，然后接下来套路都是差不多，他每次接打电话都需要支付一定的费用，以“确保”他以前每一次已经付出的钱拿回来；这其中还有一家注册在纽约的商业托管公司参与其中，坚定了老人家的信心：这是一桩真实的交易。

（人的心理是很奇怪的东西，不舍得“割肉”，也不认怂，结果越输越多）

后来，詹姆斯有些担忧，主动打电话找“无忧假期”的人询问自己的钱咋回事，结果他还受到一个自称是墨西哥政府特工的人的威胁，要么再转15.7万美金去，要么他以前转的钱就都打了水漂。而且无忧假期的人说詹姆斯的钱，已经转账的几十万美金已经投资到了一个新的房产项目上，想要拿回这些钱，就必须再给他们转账......

老人家面对电话那头的凶神恶煞，抖抖霍霍都不敢大声支吾。（好可怜！)

这事前前后后持续了1年半，老头老太太不仅把自己的现金全打到了墨西哥，还把自己小时候就一直住着的房子卖了筹钱，还问女儿女婿借了15万；前前后后赚给墨西哥诈骗集团一共90万美金，基本上是耗干了积蓄。

老人家女儿觉得不对劲，就找了个律师，律师觉得不对劲就把这事告诉了NYT的调查记者，记者联系老人家询问怎么回事，并获得老人家授权拿到了所有的转账记录。

经过调查，记者发现，老人家的钱全部汇到了位于墨西哥哈利斯科州的各个银行账户。而这些银行账户都属于一个叫“哈利斯科新一代”的贩毒集团。

这个贩毒集团创立于15年前，现在不仅贩毒，还垄断了电信诈骗业务，牛油果业务和建筑业务。他们集团的多元化业务开展其实就是为了抵御单一业务的风险，确保盈利多点开花。

电信诈骗业务不是“哈利斯科新一代”集团的首创，事实上是他们从别的诈骗集团那里抢过去的业务。因为电信诈骗集团发现分时度假公寓的客户都是一些有钱的美国和加拿大人，很多人年纪大了，好骗得很，只要打打电话就能财源滚滚。

哈利斯科新一代集团把其他诈骗集团都端了，自己垄断了诈骗业务。电信诈骗呼叫中心就设立在墨西哥的旅游胜地哈利斯科州首付瓜达拉哈拉的高档社区内。

和缅甸的电信诈骗集团一样，他们需要招募会说英文的人，很多年轻人急着找工作，哈利斯科新一代集团就发出招聘广告，要求会说英文，是为酒店工作。等来的年轻人发现从事的是电话诈骗业务，想跑都跑不了。在瓜达拉哈拉的Call Center里，有8具年轻人的尸体被发现，都是想跑被黑帮给干掉的。

而哈利斯科特新一代集团的贩毒/诈骗等业务并不是一个秘密，墨西哥政府完全知悉，但是并没有采取任何行动。因为哈利斯科特是一个旅游中心，每年去旅行的美国/加拿大人不计其数，如果被爆出黑帮盛行，而且这些黑帮都已经和度假酒店串通，拿到了住店客人的资料，那当地的旅游业将受到重挫。

而美国FBI也已经涉入调查相关案件，但是涉及到分时度假公寓诈骗的案件，报案率大概只有20%,而诈骗集团每年的利润高达3亿美金。

被骗的詹姆斯对自己能否拿回被骗资金不抱有期望，而他的愤怒变成一种动力，就是让更多人知道他身上发生的事情，避免更多人受骗。

而我，把这个故事用中文写下来，也希望看到的人要警惕；美国的垃圾电话短信非常多，千万不要接听，浏览，要小心不要给任何组织汇钱，特别是连面都没见过的。