因为指出Li币和雪花基金家合规性问题的行业内推友问完就被销号了,我替他发一遍他的目的和这78个问题:
“我和同学根据李老师项目的现状和公开信息,整理了币和基金相关的78个问题,涵盖法律合规、财务管理及市场运营三大方面。
这些问题并非刁难,而是基于欧盟及意大利的监管要求,提醒项目组:
留给合规的时间已经不多。如果未按照《加密资产市场规范》(MiCA)完成必要的备案和信息披露,将面临极高的法律风险。
作为发行方,李老师及团队需对发币行为负全责,包括行政、民事及刑事层面的风险。如果未完成合规程序,不仅可能遭到监管机构的处罚,也可能面临投资者诉讼或更严重的法律后果。
这些提问旨在帮助项目全面梳理潜在风险,建议尽快完成自查,公开资料,并制定清晰的合规时间表。这不仅是为了降低风险,更是提升透明度与信任度的关键一步。
关于币的发行——
李老师:
虚拟币项目是一个高风险、高透明度要求的领域,合法合规的基础是赢得市场信任的关键。在当前的法律框架下,我整理了以下40个问题,涵盖合规性、透明度、风险控制及投资者保护,期待您能提供详细的解答:
一、项目合规性问题
- 是否已向意大利经济和财政部(MEF)注册为虚拟资产服务提供商(VASP)?
- 是否符合欧盟《市场加密资产条例》(MiCA)的所有要求?
- 如果涉及公开募资,是否已获得相关金融监管机构的批准?
4.是否已向意大利国家证券市场委员会(CONSOB)提交完整白皮书?
- 白皮书是否包含所有潜在风险的详细披露,包括市场风险、法律风险和技术风险?
- 提交白皮书后,是否根据规定在20天内完成公示,并向公众透明披露?
- 项目是否符合意大利反洗钱(AML)和打击恐怖融资(CFT)的法律要求?
- 是否已评估代币是否可能被分类为证券或其他金融产品?若是,是否已完成必要的法律注册和审批?
- 您的代币经济模型是否符合法律规定并避免投机性设计?
- 如果项目涉及跨境交易,是否已考虑其他司法辖区的相关法规(如美国、香港)?
二、团队资质与专业性
- 核心团队成员是否具备金融、技术和法律专业背景,能有效应对项目的复杂性?
- 是否聘请专业的法律顾问及合规专家参与全过程,以确保所有行为符合欧盟和意大利法律?
- 团队是否有经验丰富的技术人员确保项目的技术安全性与稳定性?
- 是否有第三方审计机构对财务及合规性进行审查并提供报告?
- 如果技术开发依赖外包团队,是否建立了完善的监督机制?
三、资金管理与透明度
- 募集资金的用途是否在白皮书中进行了清晰的披露?
- 是否设立专门账户管理募集资金,确保资金不被挪作他用?
- 核心团队或早期投资者的代币持有比例是否公开,并设定了合理的锁仓期?
- 是否已设计清晰的资金流向和用途报告,并定期向投资者披露?
- 如果项目需要追加资金,是否设有投资者投票或监督机制?
四、风险管理与法律责任
- 是否建立了完善的风险管理体系,以应对市场、技术及法律的潜在风险?
- 是否设立应急预案,快速应对合规审查中的问题或技术漏洞?
- 如果项目失败,是否有清晰的资产清算及投资者补偿机制?
- 是否已对潜在的法律责任进行充分评估,并制定团队责任承担方案?
25.是否设有内部合规审核制度,定期审查项目的合规性和风险?
五、投资者保护
- 投资者是否能够获得充分的法律文件,清楚了解投资风险、权利和义务?
- 是否建立了透明的沟通管道,确保投资者随时了解项目进展及资金使用情况?
- 项目是否设有投资者退出机制,保障投资者在必要时的退出权利?
- 是否避免夸大宣传或不实陈述,杜绝对投资者的误导行为?
- 在项目失败或法律纠纷情况下,是否明确投资者的优先赔偿机制?
六、技术安全与审计
- 项目技术架构是否经过专业机构的安全审计,避免漏洞与黑客攻击?
- 智能合约是否经过第三方审查,并设有即时更新和修补机制?
- 是否考虑市场稳定性,设计了限额交易或其他动态调控机制?
- 是否对智能合约可能带来的法律风险进行了充分披露?
- 项目是否设置定期技术与财务审计,并向公众发布审计报告?
- 是否针对代币发行进行了税务风险评估,并确保募集资金及团队收益符合当地税法要求?
- 项目是否设立了明确的代币交易反欺诈机制,以防止市场操纵或内幕交易?
- 是否获得其他欧盟国家监管机构的额外批准(若代币可能涉及跨境发行)?
- 是否对项目的商业模式进行法律合规性审查,确保其不涉及赌博、金字塔销售或类似高风险结构?
- 项目若有关联企业,是否清楚披露了所有关联交易并确保不存在利益冲突?
关于基金会——
下接👇